Кредитор хочет истребовать информацию со счета должника - что делать заёмщику?

Устанавливаем источник происхождения денег!

Финансовая компания подает ходатайство истребовать доказательства о движении денег со счета заёмщика. Что делать ответчику и его адвокату!?

Самая эффективная тактика выработанная нами с учетом многолетнего опыта: подать заперечення против ходатайства ФК и немедленно (а еще лучше до этого ходатайства) обратиться в банк заемщика самостоятельно.

Обратите внимание на то, что в ходатайствах финансовые компании (даже первичные кредиторы) обычно пишут, что у них нет информации о полных реквизитах заёмщика и никаких доказательств с собственного счета они предоставить не могут (??!). Позвольте - как же они тогда переводили деньги безналичным путем?! Профессиональные участник финансового рынка (и вообще никто!) не может сделать безналичный перевод денег не зная реквизитов получателя, и не иметь об этом вообще никакого подтверждения с собственного счета. Смело требуйте истребовать доказательства выдачи кредита первичным кредитором (99% вероятности, что их не будет).

Другие возможные основания: пропуск сроков, отсутствие доказательств невозможности получить их самостоятельно, неконкретность - нет полного номера карты, и пр.описаны в образце заперечення ниже.

Важнейший момент: ФК обычно требуют истребовать информацию о ВСЕХ движениях по счету за период. Это не имеет отношения к предмету спора и нарушает банковскую тайну. Измените формулировку вопросов на ту, которая соответствует предмету спора: поступали ли в указанный период деньги от конкретной финансовой компании и по такому-то договору (без указания суммы)! И посмотрите, что будет! 😉

Варианты размещаю ниже! Это только примеры! Не забудьте их внимательно откорректировать согласно данным Вашего дела!!!

Бесплатные консультации , кредитный адвокат для всех , у кого есть суд с МФО (Кредит-Капитал, Эйс, Юнит Капитал, Факторинг Партнерс, Коллект Центр и другими МФО в Украине)!


https://t.me/ukradvocat/21372

https://t.me/ukradvocat/21373