План пенсионного дохода: 5% доходности и рост дивидендов без продажи акций (Часть 3)

В третьей части серии о пенсионном доходе Чак Карневале («Мистер Оценка») подробно рассказывает о создании гипотетического дивидендного портфеля на сумму 2 миллиона долларов, предназначенного для пенсионера, которому требуется доход не менее 100 000 долларов в год — что эквивалентно 5% доходности, с ежегодным ростом дохода для компенсации инфляции. Цель состоит не только в том, чтобы получать достаточный доход сегодня, но и в том, чтобы создать портфель, способный увеличивать этот доход каждый год без продажи акций.

В первой части Чак сформировал первые три четверти портфеля, используя 15 акций с совокупной текущей доходностью 5,27%. В этом видео основное внимание уделяется выбору последних пяти позиций, чтобы довести портфель до 20 акций и почти полностью инвестировать средства.

Для завершения формирования портфеля Чак провел несколько проверок с помощью FAST Graphs и вручную проанализировал дополнительных кандидатов, которые соответствовали его критериям: кредитный рейтинг инвестиционного уровня, справедливая оценка, достаточная сила свободного денежного потока и дивидендная доходность, которая помогает поддерживать доходность портфеля на уровне 5%. Из списка из семи компаний он добавил пять: Keurig Dr Pepper, J.M. Smucker, Constellation Brands, Target и Verizon. Более высокая доходность Verizon (6,7%) была особенно важна для поддержания общей доходности портфеля выше 5%.

С учетом всех 20 акций, портфель теперь инвестирован на 99,8%, уже немного вырос и имеет текущую доходность, превышающую 5%. Чак подчеркивает, что такая краткосрочная доходность (прирост 1,5% за первую неделю) не имеет значения — важна многолетняя комбинация дивидендов, роста дивидендов и будущих изменений оценки.

Затем он приводит подробный анализ оценки каждой компании в полном портфеле из 20 акций, иллюстрируя, где каждая компания была приобретена относительно внутренней стоимости, и объясняя, почему оценка остается наиболее важным фактором долгосрочной доходности. Портфель охватывает несколько секторов, хотя и тяготеет к товарам первой необходимости из-за их стабильных дивидендов и привлекательной оценки.

Чак в заключение отмечает, что в отличие от его модельных портфелей «вложил и забыл», этот будет активно управляться. Если фундаментальные показатели ухудшатся — или если акции значительно переоценятся — он может заменить их более выгодной возможностью. Конечная цель остается ясной: обеспечить стабильный, растущий поток дохода для пенсионеров, одновременно предоставляя потенциал для долгосрочного роста капитала.

Вот ссылка на часть 1:
   • Screening For Dividend Growth: Objective F...  

Вот часть 2:
   • A High-Yield Dividend Growth Portfolio Obj...  

Временные метки:
0:00 – Вступление Чака Карневале
5:45 – Keurig Dr Pepper (KDP)
12:40 – JM Smucker (SJM)
13:36 – Constellation Brands (STZ)
14:43 – Target Corp (TGT)
15:45 – Verizon (VZ)
19:57 – AES Corp (AES)
20:32 – Avnet Inc (AVT)
20:45 – Best Buy Co (BBY)
20:55 – British American Tobacco (BTI)
21:11 – Edison International (EIX)
21:27 – Interpublic Group (IPG)
21:40 – Keurig Dr Pepper (KDP)
21:59 – Altria (MO)
22:28 – NNN REIT (NNN)
22:47 – Realty Income Corp (O)
23:22 – Oneok Inc (OKE)
23:57 – Omnicom Group (OMC)
24:19 – Prudential Financial (PRU)
24:28 – Sonoco Products (SON)
25:06 – Target Corp (TGT)
25:40 – T Rowe Price Group (TROW)
26:11 – VICI Properties (VICI)
26:33 – Verizon Communications (VZ)
27:07 – Заключительные замечания Чака Карневале

📊 Узнайте больше с FAST Graphs: Инструмент фундаментального анализа для серьезных инвесторов.

👉 Если это видео оказалось полезным, поставьте лайк, подпишитесь на канал и ознакомьтесь с FAST Graphs для более разумного инвестирования.

⬇️ Зарегистрируйтесь для 7-дневной БЕСПЛАТНОЙ пробной версии FAST Graphs
https://www.fastgraphs.com

🤝 Партнерская программа
Зарабатывайте, делясь ссылкой на FAST Graphs → https://fastgraphs.com/affiliate/

🎥 Смотрите больше контента FAST Graphs

📘 Плейлист с обучающими видео
   • Demo/Tutorial Videos  

⏱️ 2-минутные уроки по оценке стоимости
   • Lessons In Valuation - 2-minute Drill  

📱 Короткие видео Плейлист
   • #shorts  

⚠️ Отказ от ответственности
FAST Graphs — это инструмент, предназначенный для отображения и представления информации, связанной с финансовыми данными и инвестиционными показателями. Он не предназначен для предоставления конкретных советов или рекомендаций. Вместо этого он предлагает всесторонний обзор соответствующих данных, позволяя пользователям принимать обоснованные решения на основе собственного анализа. Это ваш первый шаг к более всестороннему процессу исследования и комплексной проверки. Короче говоря, это инструмент для размышления. Мнения, высказанные в этом видео, носят исключительно информационный и образовательный характер и не должны рассматриваться как рекомендация к покупке или продаже упомянутых акций.

#акции #фондовыйрынок #инвестиции