Почему большинство пенсионеров беспокоятся о РМД без причины

Большинство пенсионеров беспокоятся о выплатах наличными (RMD), но правда проста: учитывать их нужно только тогда, когда они действительно создают избыточный налогооблагаемый доход. Для многих людей RMD перестают быть реальной проблемой, как только они понимают, как работают денежные потоки на пенсии.

Ари Таублиб, сертифицированный специалист по финансовым услугам (CFP®), приводит два кратких примера, показывающих, когда конвертация Рота имеет смысл, а когда нет. Если ваши потребности в социальном обеспечении и расходах уже требуют изъятия средств из портфеля, RMD часто отходят на второй план.

Когда RMD наконец-то начинают иметь значение, они вытесняют больше дохода, чем вам нужно, задвигая вас в более высокие категории и создавая ненужные налоги. Именно тогда конвертация, досрочный выход на пенсию или намеренные траты могут защитить вас от «сумасшедшего» налогообложения.

Интересует индивидуальная стратегия для досрочного выхода на пенсию? → https://www.rootfinancial.com/start-h...

Получите доступ к тому же программному обеспечению, которое я использую в своих видео, и присоединяйтесь к Академии раннего выхода на пенсию здесь → https://ari-taublieb.mykajabi.com/ear...

–––––––––––––––––––––––––––––––––
Временная метка

0:00 - Когда стоит планировать с учётом RMD
0:20 - Пример кейса
4:00 - Стоит ли беспокоиться о RMD
6:07 - Когда стоит рассматривать конвертацию Roth
6:31 - Заключение и отказ от ответственности

––––––––––––––––––––––––––––––––
ПОДКАСТ - https://earlyretirementpodcast.com/
INSTAGRAM -   / earlyretirementari  
LINKEDIN -   / aritaublieb  

Какую тему вы хотели бы увидеть в следующем видео?

Ари Таублиб, CFP®, MBA, — директор по развитию Root Financial Partners и ведущий подкаста о досрочном выходе на пенсию.

––––––––––––––––––––––––––––––
📣 Пользуетесь ли вы налоговым планированием до 2026 года? Большинство людей, желающих выйти на пенсию досрочно, понимают, что теряют деньги, но не знают, как это исправить.

👉 Подпишитесь на наш канал и нажмите на колокольчик.
––––––––––––––––––––––––––––––

Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, инвестиционным консультантом, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не подразумевает заключения консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности и не предоставляем юридические услуги. Всегда консультируйтесь со специалистом по инвестициям, налогообложению или юриспруденции относительно вашей конкретной ситуации.

Обсуждаемые стратегии, кейсы и примеры могут подойти не всем. Они являются гипотетическими и представлены исключительно в иллюстративных и образовательных целях. Они не отражают фактических результатов клиента и не гарантируют будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.

Комментарии отражают точку зрения отдельных пользователей и не обязательно отражают точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.

Участие в программе «Академия пенсионного планирования» или «Академия досрочного выхода на пенсию» не подразумевает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персональные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.