Статистика по выходу на пенсию, в которую вы бы не поверили, если бы я вам ее не показал

Тест на тему «Сколько нужно денег, чтобы выйти на пенсию»: https://bit.ly/Adam-Olson

Шокирующие факты о пенсии, в которые вы не поверите (…и как их исправить)
8336307.1
Большинство людей сосредоточены на достижении «волшебной цифры». Правда ли это? Несколько упущенных фактов могут незаметно разрушить в остальном стабильную пенсию. В этом видео я разбираю самые неожиданные (и дорогостоящие) ловушки, с которыми я сталкиваюсь как CFP, и как наш процесс планирования выхода на пенсию в «красной зоне» поможет вам их избежать.

Что вы узнаете

Эффект «налоговой торпеды» и почему ваш MAGI важнее вашего баланса

Как надбавки IRMAA незаметно обрушиваются на пенсионеров с высоким доходом

Почему риск, связанный с последовательностью доходности, делает первые 5–10 лет такими критическими

Ошибка в расходах, которая опустошает портфели быстрее, чем вы думаете

Окна конвертации Roth (до RMD/Medicare), которые большинство людей упускают

Концепция «Go-Go/Slow-Go/No-Go» для уверенных трат и дальнейшего роста

Моя пенсионная стратегия

Мы согласуем гарантированный доход (социальное обеспечение, пенсии, аннуитеты, аренда/дивиденды) с потребностями, а затем инвестируем в желаемые нужды (путешествия, хобби, семья) с правильным соотношением рисков и риска. Наконец, мы группируем активы по годам «Go-Go», «Slow-Go» и «No-Go», чтобы вы были защищены на ранних этапах и готовы к росту в будущем.

Главы

00:00 Введение — Факты, о которых вам никто не расскажет
01:18 Налоговая торпеда (и как её нейтрализовать)
03:42 IRMAA и сюрпризы в расходах на здравоохранение
06:05 Очередность риска возврата средств простыми словами
08:27 Более разумные ограничения вывода средств (не только 4%)
10:10 Окна Рота перед RMD и Medicare
12:04 План «Давай-давай» / «Медленно давай» / «Не давай»
14:20 Действия и дальнейшие шаги

Работайте со мной

Если вам осталось 5–7 лет до выхода на пенсию и вам нужен понятный план дохода с учётом налогов, давайте поговорим.
📍 Адам Олсон, CFP® — Планирование пенсионных накоплений в «Красной зоне»
🌐 adamdolson.com | adamolson.biz

Только образовательная информация. Не налоговые, юридические или инвестиционные консультации. Проконсультируйтесь с вашим собственным сертифицированным бухгалтером/юристом/финансовым специалистом. Инвестиционные риски включают потерю основного капитала. Страховая компания Mutual of Omaha и её аффилированные лица. Знаки CFP® принадлежат Совету директоров CFP.

#RedZoneRetirement #RetirementPlanning #TaxPlanning #RothConversions #RetirementIncome #SequenceOfReturns #IRMAA #SocialSecurity #GoGoYears #SlowGoYears #NoGoYears #WealthStrategy #FinancialPlanner #PreRetirement
8426653.1

Инвестирование сопряжено с риском, включая потерю основного капитала.
Обязательно осознавайте преимущества и ограничения доступных вам вариантов и учитывайте все факторы перед принятием каких-либо финансовых решений. Любые обсуждаемые стратегии могут подходить не всем.
Ценные бумаги и консультационные услуги предоставляются компанией Mutual of Omaha Investor Services, Inc. Член FINRA/SIPC. Адам Олсон, представитель. Компания Mutual of Omaha Investor Services не аффилирована ни с одной из перечисленных здесь организаций.
Этот подкаст предназначен исключительно для образовательных целей и может содержать ссылки на концепции, имеющие юридические и/или налоговые последствия. Mutual of Omaha Investor Services и её представители не предоставляют юридических или налоговых консультаций. Представленная информация может быть изменена без предварительного уведомления и не является предложением или рекомендацией покупки или продажи каких-либо ценных бумаг или страховых продуктов.
Mutual of Omaha Investor Services и её различные аффилированные лица не поддерживают и не принимают комментарии, опубликованные третьими лицами. Комментарии, опубликованные третьими лицами, являются их собственными и не могут отражать мнения, взгляды и опыт других лиц.