Чи можна уникнути фінмоніторингу? Що бачить банк насправді: дроблення бізнесу, ФОПи, дропи, P2P

У 2026 році банківський фінансовий моніторинг — це вже не про “великі суми”, а про поведінку, системність і фінансову логіку клієнта.

👉У цьому випуску TAX Podcast разом з Олександром Москаленко — членом правління АТ «АБ РАДАБАНК» — ми розбираємо:
— як банки насправді працюють з фінансовим моніторингом у 2026 році
— чому рахунки блокують не через суми, а через поведінкові моделі
— хто такі дропи та чому передача картки — прямий ризик
— де межа між ФОП-оптимізацією і штучним дробленням бізнесу
— які операції ФОП і фізичних осіб найчастіше стають тригерами банку
— чому P2P-перекази “картка → картка” більше не є безпечними
— як правильно відповідати на запити фінмоніторингу, щоб не втратити гроші
— чому банки стали ключовою ланкою контролю та що це означає для бізнесу і громадян

🎙Спікери:
Головний гість — Олександр Москаленко — член правління АТ «АБ РАДАБАНК»
Анна Ігнатенко — партнерка ID Legal Group
Катерина Риженкова — партнерка АО «Клочков і партнери»

Ми говоримо без міфів і залякування — про реальні тригери банків, дропів, дроблення бізнесу, P2P-перекази та те, які пояснення клієнтів найчастіше призводять до закриття рахунків.

🤝Партнери випуску:
🔹РАДАБАНК — @  / radabank  
@  / radabank  
🔹Uteka — https://uteka.ua
🔹Юридична газета — https://yur-gazeta.com
🔹LIGA360 — https://liga360.ligazakon.net
🔹Alterra — @  / alterra.centre.ua  
🔹Мар’яна Кавин — https://kavynm.com
🔹Олена Харламова — @  / elena.kharlamova.3576  
__________________________________________________________________________________

▶️Дивіться на каналі TAX Podcast

00:01:12 — Чому фінмоніторинг посилився у 2026
00:02:00 — Перекази між фізособами: де ризик
00:04:10 — Міскодинг, казино та тіньові схеми
00:05:33 — Дропи: як працюють схеми
00:10:57 — Наслідки для дропів і клієнтів банку
00:14:21 — Стаття 15 фінмоніторингу
00:15:25 — “Скинь на картку” та сфера послуг
00:23:59 — Ліміти, меморандум і контроль банків
00:29:20 — Готівка та підтвердження доходів
00:36:44 — Декларації як фінансовий захист
00:38:04 — Що робити після статті 15
00:43:35 — Законопроєкт про реєстр дропів
00:51:18 — Чи важливе призначення платежу
00:52:35 — ФОПи, ПДВ і вимоги МВФ
01:06:45 — Підсумки та головні поради

💬Пишіть свої питання в коментарях — ми обов’язково повернемося до них у наступних випусках
__________________________________________________________________________________

📚Кориснi матеріали:
🔗Хто такі дропери та як працюють схеми:
https://epravda.com.ua/interview/hto-...
🔗Постанова НБУ про фінансовий моніторинг
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v...

📧З питань співпраці та участі пишіть нам: tax@podcast.org.ua

📎Корисні матеріали шукайте в офіційному Telegram-боті: https://t.me/TaxPodcast_bot

🔔Підписуйтесь на канал, ставте вподобайки та пишіть у коментарях, які теми та гостей ви хочете побачити у 2026 році.

TAX Podcast — про податки, економічну безпеку та відповідальну податкову культуру.

#TAXPodcast #фінмоніторинг #банківськийфінмоніторинг #блокуваннярахунків #ФОП #дропи #дробленнябізнесу #P2Pперекази #податковакультура #економічнабезпека