Этот ETF YieldMax нужно убрать!

Сегодня мы обсуждаем обновление тестового портфеля YieldMax за сентябрь. Мы, конечно же, рассмотрим результаты, а также возможные изменения в портфеле и замену ETF YieldMax.

Получите таблицу БЕСПЛАТНО!

https://averagejoeinvestor.kit.com/yi...

--------------------------------------------------------------------------
➡️➡️➡️Income Academy НАКОНЕЦ-ТО ЗДЕСЬ! ⬅️⬅️⬅️

ЛУЧШИЙ и САМЫЙ ПРЯМОЙ путь от «среднего Джо» до «инвестора с доходом» в течение следующих 90 дней.
Присоединяйтесь сегодня по ссылке ниже:
https://www.skool.com/incomeacademy/a...
-----------------------------------------------------------------------------------------
-----------------------------------------------------------------------------------------
Данное сообщение/контент предназначены исключительно для информационных целей и не являются персонализированными инвестиционными, налоговыми, бухгалтерскими или юридическими консультациями, предложением или приглашением к предложению о покупке или продаже, а также рекомендацией какой-либо компании, ценной бумаги, фонда или других ценных бумаг или не ценных бумаг. На данное сообщение не следует полагаться при совершении сделок с ценными бумагами или другими инвестиционными инструментами. ------------------------------------------------------------------------------------------

Погашение долга с помощью портфеля ETF YieldMax возможно за счёт использования денежного потока, генерируемого ежемесячными выплатами на основе опционов, но это также влечет за собой особые риски и ограничения по сравнению с традиционными дивидендными или ETF с широкой базой. Ниже представлен обзор того, как это работает, необходимые рекомендации и потенциальные подводные камни, на которые следует обратить внимание.

Как ETF YieldMax генерируют доход
ETF YieldMax используют опционные стратегии — синтетические опционы с длинной экспозицией и покрытые опционы колл — для получения существенных ежемесячных выплат, часто с двузначной годовой доходностью. Вместо того, чтобы напрямую держать акции, эти фонды полагаются на опционы, имитируя движение цен акций и генерируя премиальный доход, жертвуя большей частью потенциала роста ради стабильного денежного потока.

Использование дохода YieldMax для погашения долга
Инвесторы могут вкладывать капитал в ETF YieldMax и использовать ежемесячные выплаты для покрытия регулярных платежей по долгам, таким как ипотека, кредиты и другие счета.

Типичная стратегия: рассчитать ежемесячные выплаты по долгу, инвестировать достаточную сумму в ETF YieldMax, ориентируясь на уровни выплат, соответствующие или превышающие требуемые платежи, и реинвестировать излишек дохода или использовать его для ускорения погашения долга.

Некоторые инвесторы финансируют свой портфель за счет заемного капитала (банковских кредитов или кредитных линий), стремясь к тому, чтобы ежемесячный доход от ETF опережал процентные платежи.

Основные риски и ограничения
Зависимость от дохода и волатильность: доход YieldMax зависит от текущих премий по опционам и динамики цены базового актива, что делает выплаты непредсказуемыми и уязвимыми к рыночным спадам. Значительное падение дохода может происходить на медвежьих рынках или во время резкого падения отдельных акций, что может поставить под угрозу покрытие долга.

Upside Cap: Эти ETF реализуют большую часть долгосрочного потенциала роста базовых акций, получая немедленный денежный поток. В случае резкого роста акций инвесторы получают лишь скромную прибыль по сравнению с прямыми владельцами акций.

Более высокий риск, чем традиционные фонды дохода: ETF YieldMax обычно концентрируются на акциях отдельных компаний, таких как Tesla или Nvidia, что приводит к плохой диверсификации и подверженности резким колебаниям цен.

Коэффициенты расходов: Эти ETF имеют высокие коэффициенты расходов (около 1% и более), что снижает общую доходность.

Риски заимствований: Использование заемных средств (банковских кредитов) для финансирования портфелей YieldMax увеличивает риск. Если доход падает ниже уровня выплат по кредиту, инвестору может потребоваться покрыть дефицит за счет других ресурсов или столкнуться с риском дефолта.

Практические шаги и рекомендации
Оцените размер ежемесячного долга, который необходимо покрыть, и доходность, необходимую для надежного выполнения этого обязательства.

Диверсифицируйте портфель, чтобы снизить риск, связанный с вложением в акции отдельных компаний.

Будьте осторожны с кредитным плечом — не рискуйте заемным капиталом больше, чем это возможно в худшем случае.

Реинвестируйте избыточный доход или перераспределите его в другие стратегии, если выплаты превышают размер долговых обязательств.

Периодически ребалансируйте активы для поддержания контроля над рисками и надежности выплат.

Ключевые выводы

Портфели ETF YieldMax могут обеспечить привлекательный денежный поток для погашения долга, но эта стратегия предполагает обмен роста на немедленный доход и принятие чрезмерного риска.

Успех зависит от соответст...