Обезврежены налоговые бомбы UGMA, 529, HSA, RMD и унаследованные IRA

🔵 Бесплатные финансовые ресурсы в этом выпуске:
https://bit.ly/ymyw-557 (полные заметки к выпуску и стенограмма)

🔵 ПРЕДЛОЖЕНИЕ ОГРАНИЧЕНО ПО ВРЕМЕНИ: скачайте руководство по самостоятельному выходу на пенсию до этой пятницы! https://purefinancial.com/ymyw/#speci...

🔵 Смотрите:    • Financial Advisors Expose Internet's Worst...  

🔵 Запишитесь на бесплатную консультацию с опытным финансовым специалистом: http://bit.ly/PureAssessment

🔵 Спросите Джо и Большого Эла в прямом эфире: https://bit.ly/AskJoeAndBigAl

🔵 Подпишитесь: http://bit.ly/YMYW-YT

🔵 Следите за подкастом YMYW: https://lnk.to/ymyw

Джо Андерсон, сертифицированный бухгалтер®, и Большой Эл Клопайн, сертифицированный бухгалтер (CPA), сегодня в подкасте Your Money, Your Wealth® № 557 разъясняют некоторые запутанные налоговые проблемы. Джордж из Торранса хочет узнать, как лучше всего распорядиться гигантским счетом UGMA, открытым бабушкой и дедушкой его детей. У Сюзанны из Детройта есть свой взгляд на новый план 529, который можно использовать для переноса средств на счёт Рота. Гомеру и Мардж нужно решить, смогут ли они создать огромные планы 529 для накоплений на колледж и при этом досрочно выйти на пенсию. К тому же, Билл из Чикаго только что унаследовал индивидуальный пенсионный счёт (IRA) на 950 тысяч долларов и нуждается в плане вывода средств, прежде чем он спровоцирует налоговый бум. Аарон из Цинциннати размышляет, стоит ли ежегодно максимально использовать свой счёт медицинских сбережений в рамках общих взносов до вычета налогов. У Карла из Западного Мэриленда есть вопросы о минимальном возрасте для распределения средств и правилах HSA, а также о том, принимают ли те, кто разрабатывает налоговый кодекс, наркотики. И наконец, Марк хочет узнать, как избежать налогового бац-бац с 4 миллионов долларов, которые он хранит на своих традиционных IRA в 73 года.

00:00 — Вступление: На этой неделе в подкасте YMYW
01:07 — Лучшие налоговые решения, когда у вашего ребёнка огромный счёт UGMA (Джордж, Торранс, Калифорния)
06:23 — Перенести 529 долларов на Roth или накопить на магистратуру: что разумнее? (Сюзанна, Детройт)
14:47 — Могут ли люди с высоким доходом в 650 тысяч долларов позволить себе создать огромные планы 529 долларов и при этом выйти на пенсию раньше срока? (Гомер и Мардж, Калифорния)
24:01 — Унаследованный план вывода средств с IRA: сколько нужно снимать ежегодно? (Билл, Чикаго)
31:23 — Стоит ли действительно доводить свой HSA до максимума каждый год? (Аарон, Цинциннати, Огайо)
33:07 - Вы принимаете RMD в 73 или 75 лет? Было ли правительство под воздействием наркотиков, когда оно разработало правила HSA? (Карл, Западный Мэриленд)
38:07 - 73 С 4 миллионами долларов на индивидуальных пенсионных счетах: какая налоговая стратегия лучше? (Марк, 92024 - Энсинитас, Калифорния)
39:31 - Заключение: На следующей неделе в подкасте YMYW

ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ:
• Услуги инвестиционного консультирования и финансового планирования предоставляются компанией Pure Financial Advisors, LLC, зарегистрированным инвестиционным консультантом.
• Pure Financial Advisors LLC не предоставляет налоговые или юридические консультации. Проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом или юристом по конкретным вопросам.
• Высказанные мнения могут быть изменены без предварительного уведомления и не предназначены для использования в качестве инвестиционного совета или прогнозирования будущих результатов.
• Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основного капитала. Ни одна инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков в периоды снижения стоимости.
• Вся информация, как предполагается, получена из надежных источников; однако мы не гарантируем ее полноту или точность. По мере изменения правил и положений, информация может устареть.
• Информация предназначена исключительно для образовательных целей и не является индивидуальной консультацией или гарантией достижения вами желаемого результата. Перед реализацией любых обсуждаемых стратегий проконсультируйтесь с вашими налоговыми и финансовыми консультантами.

Сертификация CFP® (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®) выдается Советом по стандартам CFP, Inc. Чтобы получить право использовать знак CFP®, необходимо соответствовать требованиям к образованию, опыту работы и этическим нормам, а также сдать комплексный экзамен. Для поддержания сертификата требуется 30 часов непрерывного обучения каждые 2 года.


Сертификация AIF® (Accredited Investment Fiduciary) выдается Центром фидуциарных исследований fi360. Чтобы получить статус AIF, кандидат должен соответствовать предварительным требованиям, пройти программу обучения и сдать комплексный экзамен. Для поддержания статуса требуется шесть часов непрерывного образования ежегодно.

Сертифицированный бухгалтер (CPA) – это лицензия, выдаваемая Американским институтом сертифицированных бухгалтеров и администрируемая Национальной ассоциацией советов по бухгалтерскому учету штатов. Право на сдачу Единого экзамена CPA определяется Советами по бухгалтерскому уче...