Нужно ли платить налог с пенсии по социальному обеспечению? Правила налогообложения пенсионных на...

Возможно, вам придётся платить налог с дохода от социального обеспечения, если у вас есть другие источники дохода. Например, снятие средств с IRA до вычета налогов, планов 401(k) и других типов счетов может привести к тому, что ваше пособие по социальному обеспечению станет облагаемым налогом.

Получите бесплатные ресурсы по планированию выхода на пенсию: https://approachfp.com/2-downloads/
🔑 9 ключевых моментов планирования выхода на пенсию
🐢 6 самых безопасных инвестиций

Пенсионный доход, процентные доходы и другие виды дохода также могут привести к тому, что часть вашего пенсионного дохода от социального обеспечения будет включена в ваш налогооблагаемый доход.

В лучшем случае вы заплатите налог с 85% вашего пособия по социальному обеспечению. Для тех, у кого высокий доход или значительные активы, это может быть неизбежно. Но другие будут платить налог с меньшего процента, или же их доход не будет облагаться налогом вообще.

Важный расчет — это ваш совокупный доход. Обычно это половина вашего дохода от социального обеспечения плюс необлагаемый налогом доход плюс скорректированный валовой доход (AGI). Однако могут возникнуть некоторые сложности. Если ваш совокупный доход превышает определенные уровни, часть ваших выплат по социальному обеспечению начинает отражаться в вашем налогооблагаемом доходе.

Существуют стратегии управления доходом, включая конвертацию в Roth IRA, стратегическое снятие средств с IRA, квалифицированные благотворительные пожертвования (QCD) и многое другое. Эти тактики могут помочь снизить сумму налога, уплачиваемого с выплат по социальному обеспечению, и могут быть другие преимущества. Например, вы также можете уменьшить обязательные минимальные выплаты (RMD) и надбавки к Medicare (IRMAA).

Узнайте о сотрудничестве со мной на https://approachfp.com/
✔️ Варианты фиксированной платы
✔️ Доступны разовые проекты
✔️ Консультации по инвестициям (по желанию)

Джастин Притчард, CFP®, является фидуциарным консультантом, работающим только за вознаграждение, и может работать с клиентами в Колорадо и большинстве других штатов.

РАЗДЕЛЫ:
00:00 Платите ли вы налог с выплат по социальному обеспечению? (Большинство пенсионеров удивлены)
00:10 Ваш возраст НЕ имеет значения
00:32 Все сводится к вашему доходу
00:38 Что такое «совокупный доход» для социального обеспечения?

01:22 Что на самом деле означает «до 85% социального обеспечения облагается налогом»?

02:08 Как работает система налогообложения 0% / 50% / 85%
03:11 Пример: как социальное обеспечение становится облагаемым налогом шаг за шагом
05:32 Как стандартный вычет может уменьшить или полностью исключить налог
07:57 Как законно уменьшить налоги на социальное обеспечение
08:59 Использование «переходной стратегии» перед подачей заявления на социальное обеспечение
09:23 Еще одна налоговая стратегия, которую упускают большинство пенсионеров
10:45 Заключительные мысли и практические выводы

ВАЖНО:

Всегда проверяйте детали в Управлении социального обеспечения (SSA) и Налоговой службе США (IRS).

В этом видео невозможно охватить все, что вам нужно знать. Единственное, что можно сказать наверняка, это то, что вам потребуется больше информации. Всегда консультируйтесь с сертифицированным бухгалтером (CPA) перед принятием решений или подачей налоговой декларации. Это общая информация и развлекательный материал, созданный без учета ваших индивидуальных обстоятельств. Поэтому вам необходимо проконсультироваться со своим налоговым, юридическим и финансовым специалистом, который знаком с вашей ситуацией. Это видео не заменяет индивидуальную консультацию. Пожалуйста, уточните информацию у администратора вашего плана, если речь идет о планах работодателя. Эта информация может содержать ошибки или упущения, может быть устаревшей или неприменима к вашей ситуации. Инвестиции не гарантированы банком и могут привести к убыткам. Выраженные мнения актуальны на дату записи и могут измениться. «Лайки» не следует рассматривать как положительное отражение консультационных услуг по инвестициям, предлагаемых Approach Financial, Inc. Раздел комментариев и любой другой контент третьих лиц содержат мнения, которые не являются мнениями Approach Financial, Inc., и вы должны относиться ко всем комментариям со скептицизмом. Компания Approach Financial, Inc. предоставляет консультационные услуги через XY Investment Solutions, LLC, инвестиционного консультанта, зарегистрированного в SEC.