Las CLAVES para PROTEGER tu HERENCIA Antes de Que Sea TARDE | David Jiménez

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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/pod...

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a David Jiménez... ¡por segunda vez y petición popular!

David, economista, abogado y experto en planificación patrimonial, comparte conocimientos esenciales sobre cómo proteger y transmitir eficientemente tu patrimonio en España, analizando aspectos legales y fiscales que todo inversor debería conocer para evitar sorpresas desagradables y maximizar el valor de su legado.

Cosas que aprenderás:

✅ Por qué el testamento es una herramienta fundamental incluso para personas jóvenes y cómo evitar los errores más comunes al redactarlo
✅ La diferencia entre regímenes matrimoniales (gananciales vs separación de bienes) y cómo afectan a tu estrategia patrimonial
✅ Las ventajas fiscales de la empresa familiar con reducciones del 95-99% en herencias y requisitos para acogerse a ellas
✅ Cómo funcionan las donaciones en vida vs herencias y qué opción puede resultar más beneficiosa fiscalmente
✅ El revolucionario concepto del "albacea digital" y estrategias para transmitir activos digitales como criptomonedas
✅ Claves para proteger a tus herederos cuando existen deudas y alternativas a la renuncia de herencia
✅ Estrategias para estructurar holdings familiares con sentido económico que resistan el escrutinio de Hacienda
✅ Cómo administrar eficientemente el patrimonio cuando hay menores o personas con discapacidad entre los herederos

Este episodio es imprescindible para cualquier persona que quiera planificar correctamente la transmisión de sus bienes, evitando conflictos familiares y minimizando la carga fiscal. Una conversación llena de casos prácticos y consejos de aplicación inmediata de uno de los expertos más reconocidos en planificación patrimonial en España.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:
00:00 Intro
01:53 Situación Actual de David
05:20 La Inteligencia Artificial en su Negocio
07:30 ¿Qué es un Testamento?
08:18 Dudas Comunes sobre los Testamentos
25:30 ¿Qué es el Testamento del uno para el otro?
33:02 Los Herederos
36:08 Bienes en el Matrimonio
40:05 Proteger el Patrimonio en los Divorcios
44:40 ¿Gananciales o Separación de Bienes?
54:35 Hijos Menores y Personas Dependientes en las Herencias
59:30 ¿Donaciones o Préstamos?
1:05:55 ¿Cómo Funcionan las Donaciones?
1:12:55 Compartir Cuenta Bancaria
1:14:45 ¿Donar en Vida Afecta a la Herencia?
1:18:30 Malas Donaciones
1:20:38 Preguntas sobre Fiscalidad
1:28:10 Pasos para Crear una Empresa desde Cero
1:32:40 Ventajas de las Holding
1:38:51 Heredar con Deudas
1:44:18 Procesos a la Hora de Heredar
1:47:00 ¿Renunciar a la Herencia?
1:51:30 Las Criptomonedas
2:00:40 ¿Cómo Evolucionará Todo?
2:06:20 Despedida

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