Вопрос эксперту - Кто такой дроппер и как им не стать?

ЭКСПЕРТ:
Фанис Сибагатуллин - Заместитель управляющего Отделением Центробанка в Татарстане

ВОПРОС:
Нашла в соцсетях интересную вакансию: высокая зарплата, неполный рабочий день и несложные задачи, нужно использовать свою банковскую карту для переводов денег другим людям. Друзья говорят, что таким образом можно стать дроппером. Кто такие дропперы? Чем это может грозить?

ОТВЕТ:
Дропперы – это люди, использующие счета для вывода и снятия похищенных денег. К ним относят и тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах, и тех, кто передает свои карты скупщикам. Люди оформляют на себя банковские карты и за небольшие деньги передают их скупщикам. Затем эти карты используются в схемах мошенников. На карты поступают похищенные у граждан деньги, а дальше дропперы снимают их или переводят средства на другие карты.
Есть еще один риск. Через недобросовестных кредиторов на пользователя карты могут оформить займы, отдавать которые придется тому, на чье имя они оформлены.
Кроме того, если человек «засветился» в дропперской схеме, в дальнейшем во всех банках ему могут отказать в оказании услуг (получении кредита, ипотеки, иной форме банковского обслуживания).
Сейчас банки вправе блокировать дропперам доступ к электронным средствам платежа (это в т.ч. карты, дистанционное банковское обслуживание), а с июля 2024 года, когда вступит в силу соответствующий закон, банки будут обязаны это делать. Блокировка означает, что человек не сможет расплачиваться любой своей банковской картой и снимать деньги с нее в банкомате, пользоваться мобильным или интернет-банком. Получить средства со своего счета он сможет только непосредственно в отделении банка, предъявив паспорт.