개인연금저축 + 퇴직연금DC + 퇴직연금IRP + ISA 투자현황 05년차 2025년04월23일

투자 목적 및 계획 (2021.02.19 ETF시작)
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연금저축(2010년), 퇴직IRP(2016년), 퇴직DC(2023년), ISA(2021년)
2021년 2월 펀드에서 ETF로 변경운영함.
최종 목적은 노후 생활 영위를 위함이다.
방법은 절세계좌(연금저축, 퇴직연금IRP, ISA) 및 퇴직연금(DC)를 활용한다.
퇴직연금(DB형-기존) - 퇴직연금(DC형-변경)으로 이전 운영한다.(2023년 2월)
목적에 맞게 평생(무기한)투자가 원칙이다.
매년 최대금액으로 연금저축, IRP, ISA, 그리고 퇴직연금DC를 매수하고 유지 관리한다.
ISA계좌는 3년을 주기로 연금저축 계좌로 이전 운영한다.(1차 3,000만원 24년7월 이전완료)
그외 여유자금은 해외ETF를 이용한다.
분배금은 바로 재투자 한다.
부동 자산은 현재를 유지한다. 필요시 매도한다.
능력에서 벗어난 레버리지는 사용치 아니한다.(부동자산, 금융자산)
퇴직후 부동자산 그리고 금융자산은 미국시장지수ETF, 미국인컴자산ETF에 투자 유지한다.
더 좋은 투자처가 있을때 변경할 수 있다.
나를 위한 투자 기록으로, 유튜브 영상 업로드를 이용한다.
1차 목표 연금자산 17억(2030년).. 2차 3차 10년단위 계획한다.
영상 댓글에 현재의 이슈및 기타 변경사항을 남긴다.
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