香港公司开设离岸账户的潜在风险你造吗？为什么你的离岸账户容易被抽查或封禁？那是因为这几方面你没有做好！！！|详细解析香港公司开设离岸账户的潜在风险以及规避方法【境外银行开户】

#香港银行开户 #离岸账户 #境外银行开户
更多生动有趣的海外金融知识尽在【蓝蚁金融】频道，欢迎订阅我们：https://t.cn/A6G561VS

简介：
很多人选择在香港银行开户的原因就跟选择在香港开公司的原因是一样的，都是为了能够自由调拨资金以及合理节税。那么这个账户是不是就百利而无一害？
离岸账户在给企业带来便利的同时，也可能会被非法投机者所利用，这就导致正常收外汇、进行贸易的企业受到波及，存在账户难开，开户后容易被抽查和封禁的风险！
不过，只要我们能做到以下事项，相信可以有效规避离岸公司和账户的潜在风险！！！

本期目录：
00:00 开场白-香港银行开户原因
00:27 离岸账户潜在风险
02:31 成立香港公司方面
03:04 开立离岸账户方面
03:22 维护账户方面
05:06 总结

往期视频：
2021年香港公司无需面签即可开户【境外银行开户】：   • 2021年香港公司最新开户教程：离岸账户怎么开户？只要满足香港公司远程开户...  

美国移民方法-简单解析婚姻移民的申请流程【海外金融】：   • 移民美国|婚姻移民：美国公民未婚配偶申请移民需要什么资料？移民过程中必须要...  

这三胎到底该不该生？各路网友沸腾不已！【金融资讯】：   • Видео  

女股神Cathie Wood的成功秘诀【投资技巧】：   • 「ARK基金」女股神Cathie Wood的成功秘诀-如何判断公司是否有价...  

Uipath深度分析【股票推荐】：   • 「PATH」Uipath深度分析：2021年1季度首战告捷|作为AI巨头、...  


我们的频道介绍：
蓝蚁金融—一个愿意与你分享各种海外金融知识的频道

官网：www.lanyiit.com

我们会为大家分享境外银行开户换汇/海外移民留学/投资技巧的经验和方法以及优质股票介绍！

在这里，我们将会把技巧和经验分为若干个板块，每个板块都会有相应的视频，大家可以根据自己实际情况选择视频进行观看。

衷心希望每个关注蓝蚁的观众看完视频，都能有所收获，在海外生活或投资交易道路上走的更远更稳，能够寻找到属于自己的海外生活方式以及投资方向。

---------------------------------

相关业务：
银行开户：www.lanyiao.com（境外个人/企业银行开户）

货币兑换：https://www.lanyiit.com/currency_exch...

本期视频详情：
香港公司开设离岸账户的潜在风险你造吗？为什么你的离岸账户容易被抽查或封禁？那是因为这几方面你没有做好！！！|详细解析香港公司开设离岸账户的潜在风险以及规避方法【境外银行开户】

大家好，欢迎来到蓝蚁金融！
很多人选择在香港银行开户的原因就跟选择在香港开公司的原因是一样的，都是为了能够自由调拨资金以及合理节税。那么这个账户是不是就百利而无一害？当然不是！
香港公司开设一个离岸账户的好处确实非常吸引人，但任何事物都有两面性。
离岸账户在给企业带来便利的同时，也可能会被非法投机者所利用。目前“洗钱”、“逃汇”等非法行为，有大部分是通过离岸账户进行转化的，还有一部分是投机者利用离岸账户在外汇市场上的操纵，影响人民币的兑换汇率，给金融市场稳定带来很不好的影响。
离岸银行是非法人士用来洗钱的常见场所，因而在国际上存在非议，被认为存在鼓励居民避税或逃税的嫌疑，名声不好。为此，近年来香港银行都纷纷提高了开立账户的门槛，这就导致正常收外汇、进行贸易的企业受到波及，存在账户难开，开户后容易被抽查和封禁的风险。
尤其对于新成立的公司或初创企业，他们在银行开户就极具挑战，因为需要提供大量的资料和文件，所以处理的时间可长可短。特别是金融科技公司或从事高科技产品的初创企业，因为银行对这些行业未必甚为熟悉。
初创企业或者需要更有耐心向有关银行提供，与其商业模式和客户相关的资料。一些前期的业务证明，如公司供应商或客户已签署的文件、公司网站、已租用店铺或写字楼、有已推出的产品，均有助于显示公司具备实际的营运业务。
香港本地有多间银行提供多元的商业户口服务，在选择开户的银行时，除了考虑银行的规模、开户费用和时间外，也需考虑银行的常规收费是否切合公司的规模和业务性质，包括服务月费、电汇费用等。选择开户银行也关乎账户是否难开问题。
不过，只要我们能做到以下事项，相信可以有效规避离岸公司和账户的潜在风险。
1、在成立香港公司方面
选择代理机构时，建议选择在港有办事处、在行业内具有较好口碑且专业程度高掌握各类会计、审计、税务等知识，能够提供稳定良好的后续服务,同时也能够提供完善的后续离岸银行开户、年审报税服务的代理机构；
2、在开立离岸账户方面
提供银行开户所需资料，积极配合做好CRS（共同汇报标准）要求的企业尽职调查，取得银行的信任，保证账户资金去向和资金来源的合法性。
规避以上风险，除了在成立公司和开立账户两方面注意外，还可以从维护账户方面入手，在维护公司账户上需要注意以下几个问题：
1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄有资金来往，避免与受制裁国家有任何款项接触，如必须有交易，必须要保证保留所有款项来源的相关单据凭证；
2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C信用证以确认您的贸易身份；
3、不要大额资金整存或整取，更不要有资金快进快出的现象；
4、始终保持账户有一定的存款，不能欠费；
5、银行账户要经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，一定要及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

一般银行在监测账户时，会着重观察账户是否有大额资金进出，是否急进急出，与洗黑钱高发国家是否有资金往来等，而以上维护账户的手段就是为了向银行证明公司账户处于健康使用状态，避免账户被封风险。

好了，本期内容就到这里，以上就是香港公司开户所存在的风险以及如何规避这些风险的方法，希望能够对大家有所帮助！

如果你对香港公司银行开户条件或资料还不熟悉，可以回头看《2021年香港公司开户》这一期视频，如果看完视频还有疑问或者不能完全准备这些开户资料，欢迎前往蓝蚁金融官网进行咨询！

如果你对境外银行开户、入金、货币兑换，海外房产、移民或留学感兴趣，欢迎关注我们的频道，我们下期见！