Почему счета Roth важны для выхода на пенсию: 5 основных причин

В этой беседе Чад обсуждает пять главных причин, по которым вам понравится иметь активы Roth, особенно на более поздних этапах жизни. Мы говорим о том, как избежать обязательных минимальных выплат (RMD), контролировать взносы по программе Medicare, а Чад объясняет, почему счета Roth действительно становятся выгодными во время выхода на пенсию и фазы проедания.

Вы узнаете, как конвертация Roth может сделать ваш финансовый план более гибким, как она влияет на ваш налогооблагаемый доход и почему ваши наследники будут благодарны за ваше грамотное планирование. Если вы когда-нибудь задумывались, почему консультанты так расхваливают Roth IRA и конвертацию, в этом выпуске мы подробно и увлекательно разберем практические и долгосрочные преимущества. Следите за новостями, чтобы получить практические советы и, возможно, даже вдохновение для расстановки приоритетов в вашем Roth!

→ Задайте вопрос для YouTube и/или подпишитесь на WealthKeel Weekly: https://go.wealthkeel.com/m/WK

🔔 Подпишитесь, чтобы получать больше полезных финансовых советов, и нажмите на колокольчик, чтобы быть в курсе событий! 🔔
♥️ С любовью нажмите на кнопку «Нравится», если это видео оказалось вам полезным. 👍

❓ Какой вопрос задать для следующего выпуска AMA? → https://go.wealthkeel.com/m/WK

🚨 Ищете команду экспертов? Загляните на страницу «Лучшие из лучших» на Physician Cents (мой подкаст!) о страховых брокерах, ипотечных брокерах, рефинансировании студенческих кредитов и многом другом. → https://www.physiciancents.com/resources

Ключевые моменты 💡
• Как счета Roth обеспечивают большую гибкость и оперативность при выходе на пенсию.
• Почему более низкие обязательные минимальные отчисления (RMD) из Roth IRA являются значительным преимуществом в будущем.
• Как снятие средств с Roth IRA влияет на снижение надбавок к IRMAA (ежемесячная корректировка, связанная с доходом) к страховым взносам Medicare.
• Как вдовство или вдовец меняют ваши налоговые категории.
• Почему наличие большего количества активов Roth означает меньше налоговых проблем по форме 1099 по сравнению с налогооблагаемыми счетами.
• Как ваши наследники выигрывают от получения необлагаемых налогом активов.
• Почему заблаговременное конвертирование Roth в определенные «золотые окна» может быть стратегическим шагом для максимального повышения вашей долгосрочной финансовой гибкости и сохранения наследства.

Основные моменты 🕒
00:00 Максимизация пенсионных выплат с помощью стратегий Roth.

01:19 Привлекательность бэкдор-взносов Roth как способа накопления активов с нейтральным налогообложением.

03:47 Объяснение IRMAA и его влияния на страховые взносы Medicare. 06:33 Налоговые категории значительно сужаются после потери супруга/супруги.

08:23 Счета Roth означают меньше проблем с формой 1099 в будущем.

10:49 Активы Roth как инструмент наследования.

🙏 Пожалуйста, поделитесь любыми темами или вопросами, которые вы хотели бы видеть в наших будущих видео! Напишите нам в комментариях. Вы также можете задать нам вопрос лично по ссылке ниже.

👉 Следите за нами в социальных сетях, подпишитесь на нашу еженедельную рассылку, получите нашу бесплатную электронную книгу, отправьте нам свои вопросы на YouTube и многое другое → https://go.wealthkeel.com/m/WK

Информация: Эта информация предназначена только для общих целей. Она не заменяет профессиональные финансовые или налоговые консультации, поскольку индивидуальные обстоятельства могут различаться. Пожалуйста, проконсультируйтесь с финансовым специалистом, сертифицированным бухгалтером (CPA) и/или юристом по поводу вашей конкретной ситуации.