Cartera Moderada | Más rentabilidad sin disparar el riesgo

La cartera moderada es el siguiente paso lógico tras una cartera conservadora.
En este vídeo te muestro cómo construir una cartera de inversión moderada con una volatilidad objetivo aproximada del 7–8%, buscando más rentabilidad sin asumir riesgos innecesarios.

A diferencia de muchas carteras automatizadas, que para perfiles medios combinan renta variable indexada muy volátil con renta fija de larga duración, aquí utilizo fondos seleccionados por su volatilidad histórica, que se mueve entre el 2% y el 10%. El objetivo no es maximizar rentabilidad a cualquier precio, sino controlar el riesgo de verdad.

📌 En el vídeo explico:

Qué es exactamente una cartera moderada

Por qué muchos perfiles “medios” sufren más volatilidad de la esperada

Cómo seleccionar fondos según su volatilidad

Diferencias frente a carteras automatizadas

Para qué tipo de inversor tiene sentido este enfoque

Esta cartera está pensada para inversores con horizonte temporal medio o largo que quieren dar un paso más respecto a una cartera conservadora, pero sin entrar en carteras agresivas o muy inestables.

Fondos mencionados:

Carmignac Securité A EUR Acc - FR0010149120

B&H Bonds LU Class 1 - LU1988110927

Cartesio X - ES0116567035

BlackRock Strategic Funds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fund
ISIN Euro Hedged (cobertura de divisa) - LU1508158430
ISIN dólares - LU1508157978

Avantage Fund B - ES0112231016

Invesco Physical Gold ETC - IE00B579F325



⚠️ Este contenido es únicamente informativo y educativo. Si crees que este tipo de cartera puede encajar contigo, es recomendable acudir a un profesional para analizar tu situación personal y patrimonial antes de tomar decisiones.

¿Quién soy?

¡Hola! Soy Dani, economista licenciado y apasionado por las finanzas. Mi intención es acercarte al mundo de la inversión con un lenguaje sencillo, directo y sin tecnicismos, compartiendo la información que a mí me hubiera gustado tener hace 20 años.

La idea no es solo que aprendas sobre este fascinante mundo, sino que entiendas realmente dónde estás poniendo tu dinero. Porque invertir con cabeza es invertir con confianza.


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📌 CAPÍTULOS DEL VIDEO

00:00 Como es una cartera moderada
02:06 Renta fija corto plazo
03:49 Renta Fija High yield
06:10 Fondo mixto defensivo
09:26 Fondo retorno absoluto
12:06 Renta Variable
13:45 Oro
15:47 Conclusión

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⚠️ Disclaimer
El presente vídeo no constituye una recomendación de compra o venta. El contenido tiene fines informativos y educativos. Cada inversor debe hacer su propio análisis antes de tomar decisiones de inversión.