Что значит «избежать наследственного права»?

Создайте свой план наследования онлайн! MyAdvocate — это онлайн-решение для составления и ведения вашего завещания и всех других юридически действительных документов по планированию наследства. Перейдите по ссылке ниже, чтобы начать!

https://www.myadvocate.com/join/paul

--
Что означает «избежать завещания»?

Чтобы понять, что означает «избежать завещания», необходимо понять, что такое завещание.

Потенциальным клиентам юридической фирмы, желающим запланировать бесплатный 15-минутный звонок с Полем Рабале, перейдите по ссылке: https://go.oncehub.com/Paul8

Немного основ: Завещание, в общем, — это контролируемый судом процесс передачи активов умершего наследникам. В Великобритании завещание называется «наследованием». Но поскольку существуют разные законы, правила и положения, применимые к разным типам активов, которыми вы можете владеть, я хотел бы привести пример.

Предположим, что Алан и Элис Петерсон владеют пятью активами:

(1) банковским счётом;

(2) индивидуальным пенсионным счётом (IRA);

(3) брокерским счётом;

(4) транспортным средством; и

(5) домом.

Один раз умирает, и Алан умирает. Элис идёт в банк, где ей говорят, что у неё всё ещё есть доступ к их совместному банковскому счёту. Алан идёт в брокерскую фирму, где ей говорят, что, будучи назначенным бенефициаром IRA Алана, она может предоставить свидетельство о смерти (когда получит его), и финансовое учреждение переведёт IRA Алана на IRA от имени Элис. Пока что у Элис всё идёт хорошо.

Но когда Элис спрашивает об их совместном брокерском счёте, брокерская фирма отвечает Элис, что счёт заморожен, и что Элис и её семье необходимо нанять адвоката для получения соответствующих судебных постановлений, чтобы получить доступ к средствам на брокерском счёте.

Затем Элис узнаёт от Управления транспортных средств, что она не может продать машину или иным образом совершить сделку, пока не предоставит соответствующее судебное постановление, обязывающее Управление транспортных средств исключить имя Алана из свидетельства о праве собственности на автомобиль.

Затем, когда Элис начинает интересоваться продажей дома, она обнаруживает, что не может продать его, пока не «завершит процедуру наследования Алана», что установит право собственности на дом.

Итак, даже если у Алана и было завещание, именно тот факт, что на момент смерти у него были активы, зарегистрированные на его имя, потребовал от его наследников нанять адвокатов для завершения этой процедуры под надзором суда, несмотря на то, что индивидуальный пенсионный счёт Алана «избежал проверки наследства».

Поэтому Элис и дети нанимают адвоката, тратят несколько тысяч долларов, а то и больше, и тратят несколько месяцев, а то и больше, чтобы завершить судебный процесс и всё, что связано с урегулированием наследства Алана.

Спустя годы Элис умирает, также владея пятью активами. Несмотря на то, что у Элис, возможно, было завещание, в котором был назначен душеприказчик, а её дети были названы её единственными наследниками, теперь детям придётся обратиться к адвокату и пройти через судебный процесс, чтобы получить банковские средства Элис и её брокерский счёт, а также продать её автомобиль и дом.

Некоторые хотят, чтобы их наследники «избежали процедуры завещания», то есть хотят устроить свои дела таким образом, чтобы наследники получили немедленный доступ к активам, без необходимости замораживать активы, пока наследники нанимают адвокатов и ждут, когда судебная система распорядится имуществом.

Таким образом, возможно, чтобы избежать процедуры завещания, Алан и Элис учредили бы «Отзывной прижизненный траст Алана и Элис Петерсон». Они бы перевели свои «активы, унаследованные по завещанию», такие как дом и брокерский счёт, в свой траст, при этом не включив в него IRA, поскольку закон IRA позволяет владельцам IRA назначать бенефициаров своих счетов IRA.

После смерти Алана Элис, как доверительный управляющий траста, могла продать дом и получить доступ к брокерскому счёту траста без необходимости прохождения процедуры наследования. Вещи, находящиеся в трасте, не подлежат «прохождению процедуры наследования» после вашей смерти. Только определённые активы, оформленные на ваше имя, требуют прохождения процедуры наследования (или, в англ. «наследования»).

После смерти Алана и Элис правопреемник доверительного управляющего, назначенный Аланом и Элис в документе о доверительном управлении, получит немедленный доступ к продаже активов траста (например, дома, если это применимо) и выплате активов траста основным бенефициарам траста без традиционного участия адвоката и суда, которое требуется в случае вашей смерти с активами, оформленными на ваше имя, и при необходимости наследования.

Эта публикация носит исключительно информационный характер и не содержит юридических консультаций. Пожалуйста, не действуйте и не воздержитесь от действий, основываясь на информации, представленной на этом сайте. Использование этого сайта или общение с Rabalais Estate Planning, LLC через этот сайт не подразумевает возникновения отношений...