Старый 401k в 55? Перейти на IRA или оставить?

Если вам 55 лет или больше, и вы всё ещё пользуетесь старым пенсионным счётом 401(k), это может быть одним из самых важных решений, которые вы принимаете. Оставить всё как есть или перевести в IRA? Этот выбор влияет на ваши налоги, инвестиционные возможности, гибкость дохода и даже на то, насколько чистым будет ваш план наследования для вашей семьи.

В этом видео Скотт из SG Financial разбирает пять очевидных причин, почему перевод старого счёта 401(k) в IRA может быть очень разумным для многих пенсионеров, а также несколько ситуаций, когда сохранение 401(k) может быть лучшим решением.

Вы узнаете:

Почему инвестиционные меню IRA могут быть гораздо более гибкими, чем у большинства планов 401(k)

Как выбор собственного управляющего может упростить планирование и управление денежными потоками

Как IRA может дать вам больше контроля над выводом средств и стратегией Roth

Как консолидация старых планов может упростить RMD и планирование имущества

Почему прозрачность и согласование рисков важнее в «красной зоне» пенсионного обеспечения

Когда правила 401(k) о досрочном снятии средств и защите кредиторов могут быть полезны

Как SG Financial помогает пенсионерам координировать переносы, конвертацию Roth, социальное обеспечение и RMD

Подпишитесь на другие стратегии планирования выхода на пенсию, которые сочетают математику и практический смысл.

Хотите узнать, что делать со своим старым 401(k)? Посетите сайт sgretired.com, чтобы записаться на консультацию по стратегии выхода на пенсию.

Это образовательная, а не личная финансовая консультация.

Главы

00:00 Старый 401(k) против IRA: почему это решение важно
00:33 Причина 1: Гибкость инвестиций в IRA
01:22 Формирование портфеля с учетом ваших реальных целей
01:50 Причина 2: Выбор подходящего кастодиана
02:19 Интеграция в режиме реального времени для управления денежными потоками и планирования
03:14 Причина 3: Контроль за снятием средств и стратегия Roth
04:03 Причина 4: Консолидация и простота всех счетов
05:00 Один кастодиан, более простые RMD и планирование имущества
05:30 Причина 5: Прозрачность и согласование рисков
05:58 Фонды с целевой датой и скрытый риск
06:33 Риск и комфорт в «красной зоне» пенсионного обеспечения
06:58 Когда имеет смысл сохранить 401(k)
07:27 Кредиты Защита от судебных исков и другие преимущества 401(k)
07:52 Как SG Financial помогает с переносом и планированием
08:10 Готовы поговорить о вашем старом 401(k)?

#ПланированиеПенсии #ПереносПенсии401k #IRA #ДоходПенсии #СтратегияПенсии #НалогиПенсионногоОбслуживания #ПланированиеRMDPlanning #КонверсииRoth #ФинансовоеПланирование #УправлениеБлагосостоянием #ПланированиеИнвестиций #ПенсионнаяRedZone #ПланированиеИмущества #SGFinancial #ScottyGMoney