Самая распространенная ошибка при конвертации Рота (сделайте ЭТО вместо этого)

IRMAA — это не просто статья расходов, а налоговая ловушка, которая подстерегает даже самых осторожных пенсионеров. В этом выпуске Ари Таублиб, CFP®, рассказывает, как надбавки к программе Medicare (известные как IRMAA) незаметно увеличивают ваши расходы на здравоохранение, исходя из вашего дохода за два года. Если вы не будете осторожны, обычные налоговые решения — или даже благонамеренные конвертации Roth — могут без предупреждения переместить вас в более высокую категорию.

Ари предлагает более продуманный подход к стратегии пенсионного дохода, который сбалансирует преимущества конвертации Roth с долгосрочными расходами IRMAA. Дело не в том, чтобы делать больше, а в том, чтобы делать то, что подходит именно вашему конкретному плану. Ведь иногда разумный ход — это не то, что сэкономит вам деньги в этом году, а то, что сохранит больше в вашем кармане на всю жизнь.

Интересует индивидуальная стратегия досрочного выхода на пенсию? → https://vwo3759x8i7.typeform.com/earl...

Получите доступ к тому же программному обеспечению, которое я использую в своих видео, и присоединяйтесь к Академии раннего выхода на пенсию здесь → https://ari-taublieb.mykajabi.com/ear...

–––––––––––––––––––––––––––––––––
Временная метка
00:00 — Что такое IRMAA?

01:30 — Вам нужно знать эти цифры
04:52 — Обзор налоговой стратегии
06:38 — Что такое конвертация Рота?
08:27 — Обязательные распределения и чрезмерная оптимизация
10:18 — Обзор налоговых категорий
11:35 — Примеры налоговых схем
16:25 — Что лучше всего подходит вам?
18:18 — Заключительные мысли
––––––––––––––––––––––––––––––––
ПОДКАСТ — https://earlyretirementpodcast.com/
ИНСТАГРАМ —   / earlyretirementari  
ЛИНКЕДИН —   / aritaublieb  

Какую тему вы хотели бы увидеть в следующем видео?

Ари Таублиб, CFP®, MBA, — вице-президент Root Financial Partners (попечительский совет) и ведущий подкаста «Ранний выход на пенсию».

––––––––––––––––––––––––––––––
📣 Воспользуетесь ли вы налоговым планированием до 2026 года? Большинство людей, желающих выйти на пенсию досрочно, понимают, что теряют деньги, но не знают, как это исправить.

👉 Подпишитесь на наш канал и нажмите на колокольчик.

––––––––––––––––––––––––––––––
⚠️ РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ⚠️
Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, инвестиционным консультантом, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не подразумевает каких-либо консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь со специалистом по инвестициям, налогообложению или юриспруденции относительно вашей конкретной ситуации.

Обсуждаемые стратегии, кейсы и примеры могут подойти не всем. Они являются гипотетическими и представлены исключительно в иллюстративных и образовательных целях. Они не отражают фактические результаты клиента и не гарантируют будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.

Комментарии отражают точку зрения отдельных пользователей и не обязательно отражают точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.

Участие в программе «Академия пенсионного планирования» или «Академия досрочного выхода на пенсию» не подразумевает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персональные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только по письменному соглашению с Root Financial.