Вот самые неэтичные поступки, которые совершают финансовые консультанты.

Некоторые из самых вредных финансовых советов вовсе не выглядят подозрительно. Они выглядят ответственно. Они выглядят оптимизированными. И они отлично смотрятся в электронных таблицах. В этом эпизоде ​​Джеймс разбирает одну из самых неэтичных практик в финансовом планировании: не продажу продуктов с высокими комиссионными, а использование прогнозов и налоговых стратегий для оправдания платы консультанта, игнорируя при этом ту жизнь, которую эти цифры должны обеспечивать.

Проблема начинается, когда консультанты руководствуются «созданием ценности», а не целью. Налоговые сбережения, стратегии Roth и оптимизированные прогнозы могут быть использованы для создания впечатляющего эффекта, особенно когда расходы искусственно занижены, а выход на пенсию по умолчанию отложен. Математика может быть верной, но результат может незаметно стоить лет свободы, опыта и времени.

На примере реального случая Джеймс показывает, как одна и та же налоговая стратегия выглядит совершенно иначе, когда расходы действительно отражают ту жизнь, которую человек хочет прожить. Когда в план входят путешествия, щедрость и досрочный выход на пенсию, прогнозируемая налоговая «ценность» уменьшается не потому, что стратегия плохая, а потому, что цель изменилась. Именно этот момент большинство людей упускает из виду.

В этом эпизоде ​​мы переосмысливаем понятие хорошего совета. Финансовое планирование должно начинаться с того, как вы хотите проводить свое время, с кем вы хотите быть и что для вас наиболее важно в жизни. Налоговая стратегия, инвестиционная стратегия и план движения денежных средств существуют для того, чтобы поддерживать это, а не заменять.

=======================

Работайте с нами → https://www.rootfinancial.com/start-h...

Посмотрите наш канал Root Financial на YouTube →    / @root_financial  

Получите доступ к программному обеспечению для планирования пенсии, которое я использую, и многому другому → https://retirement-planning-academy.m...

_ _

⏱Временные метки:⏱

0:00 - Самые неэтичные поступки финансовых консультантов
1:16 - Пример из практики
2:50 - Основная проблема
7:57 - Почему вам следует нанять консультанта
9:40 - История клиента
10:49 - Заключительные мысли и отказ от ответственности

_ _
Консультационные услуги предоставляются через Root Financial Partners, ООО, инвестиционный консультант, зарегистрированный в SEC. Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации.

Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.

Комментарии отражают мнения отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.

Участие в Академии планирования выхода на пенсию или Академии досрочного выхода на пенсию не создает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персонализированную финансовую консультацию. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с компанией Root Financial.