Простая стратегия оптимизации портфеля — объединение нескольких фондов в один.

Несколько недель назад я разговаривал с одним из своих друзей, который хотел узнать мое мнение о своем инвестиционном портфеле и убедиться, что он все делает правильно. Проанализировав различные инвестиционные счета, которыми он владеет, я с удивлением обнаружил значительное количество фондов, в которые он инвестировал — целых 17 на всех этих счетах.

Но самое шокирующее, что я обнаружил, — это то, что при индивидуальном анализе всех этих фондов одни и те же компании постоянно повторялись. В его портфеле было 17 разных фондов, но сходств между ними было больше, чем различий.

И самое худшее — это совокупный коэффициент расходов или комиссия за управление, которую он платил за все эти фонды. Я постоянно вижу подобные портфели. Ненужные сложности, высокие затраты и часто портфель, который был бы более эффективным и результативным, если бы его упростили.


Если вы чувствуете, что готовы навести порядок в своих инвестициях, это видео предоставит вам план действий по оптимизации вашего портфеля.

Независимо от того, являетесь ли вы опытным или начинающим инвестором, молодым человеком, рассматривающим инвестиции в 100% акций / индексные фонды / ETF для роста, или приближаетесь к пенсии / уже на пенсии / более осторожным инвестором, который хочет получать доход и иметь менее волатильные портфели, включающие облигации и наличные средства, это видео будет вам полезно.

Это видео, как и мой канал в целом, призвано помочь начинающим и менее опытным инвесторам получить знания об инвестировании и, надеюсь, предоставит информацию о том, как экономить и инвестировать деньги, чтобы помочь вам самостоятельно сравнить и выбрать лучшие инвестиции на будущее.

Спасибо за интерес к моему видео, и, пожалуйста, не стесняйтесь задавать вопросы или оставлять комментарии. Я очень ценю ваш отзыв,

С уважением,
Тим

Фонды, представленные в этом видео:
Amundi Prime All Country World ETF Distribution - тикер PACW
Invesco FTSE All-World ETF Accumulation - тикер FWRG
SPDR S&P 500 ETF Acc. - тикер SPXL
Vanguard S&P 500 UCITS ETF, Acc. - тикер VUAG
Фонды Vanguard Lifestrategy
Целевые пенсионные фонды Vanguard

Инвестиционная квалификация:
CISI Level 3 - Международный сертификат в области управления активами и инвестициями

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ:
Содержание этого канала и этого видео НЕ следует рассматривать как финансовую консультацию. Вся информация предоставляется в образовательных/развлекательных целях и не учитывает индивидуальные обстоятельства. Если вы принимаете инвестиционные или другие финансовые решения и нуждаетесь в консультации, пожалуйста, обратитесь к квалифицированному лицензированному специалисту.

Брокеры, услугами которых я пользуюсь:

Trading 212
https://trading212.com
Это НЕ партнерская ссылка

Vanguard
https://www.vanguardinvestor.co.uk/
Это НЕ партнерская ссылка

InvestEngine
https://investengine.com/
Это НЕ партнерская ссылка

Таймкоды
00:00:00 Введение
00:01:53 Проблемы со сложностью
00:06:01 Почему возникает тенденция к усложнению?
00:07:25 Почему простота лучше?
00:09:22 Процесс упрощения
00:13:05 Стратегии с одним фондом
00:13:32 Глобальные фонды / ETF
00:13:59 Amundi Prime All Country World ETF - тикер PACW
00:14:15 Invesco FTSE All-World ETF - тикер FWRG
00:14:27 Фонды / ETF S&P500
00:15:28 SPDR S&P 500 ETF - тикер SPXL
00:15:38 Vanguard S&P500 UCITS ETF - тикер VUAG
00:15:45 Дивидендные фонды / ETF
00:15:54 Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF - тикер VHYG 00:16:11 Объединенные фонды
00:16:51 Целевые фонды
00:17:01 Целевой пенсионный фонд Vanguard до 2055 года
00:17:32 Дальнейшее снижение затрат
00:18:52 Итоговое резюме