Тысячи выходов на пенсию, один неожиданный результат: более безопасная стратегия терпит неудачу ч...

Многие пенсионеры выбирают стратегию «накопления средств на несколько лет», потому что она кажется более безопасной — откладывание денег на несколько лет, чтобы избежать продажи инвестиций во время рыночных спадов. Но когда мы тестируем этот подход на тысячах реальных сценариев выхода на пенсию, охватывающих более чем столетие рыночных данных, выявляется удивительная закономерность: стратегии, которые кажутся наиболее безопасными, чаще терпят неудачу.

В этом видео подробно разбирается исследование, сравнивающее стратегии «накопления средств на несколько лет» со статическими, ребалансированными портфелями, используя долгосрочные данные о выходе на пенсию в разных странах, временных периодах и с различными определениями успеха. Вы узнаете, как на самом деле работает риск последовательности доходности, почему хранение слишком большого количества наличных денег может незаметно снизить долгосрочный рост портфеля и как дисциплинированная ребалансировка может улучшить результаты выхода на пенсию — даже во время сильного рыночного стресса.

Мы также рассматриваем важную роль поведенческой экономики в пенсионном обеспечении, в том числе, почему пенсионеры часто тратят меньше, чем зарабатывают, несмотря на хорошие математические расчеты, и почему психологический комфорт по-прежнему важен, когда ваш портфель становится вашим основным источником дохода. Речь идёт не о жёстких правилах или одном «правильном» ответе — речь идёт о понимании компромисса между комфортом и устойчивостью, а также о построении стратегии пенсионного дохода, которая соответствует как данным, так и вашему образу жизни.

Если вы планируете выход на пенсию, уже на пенсии или сомневаетесь в устойчивости вашей стратегии на протяжении 30 лет после выхода на пенсию, этот анализ поможет вам увидеть полную картину — за пределами того, что просто кажется безопасным.

Ссылка на статью: https://blog.iese.edu/jestrada/files/...

00:00 Введение. Дискуссия о стратегиях пенсионного обеспечения, которую решает это видео.
00:49 Что на самом деле проверялось в этом исследовании и почему это важно.
01:45 Стратегия «ведров»: объяснение того, что она делает правильно.
01:53 Поведенческий комфорт: почему «ведра» кажутся безопаснее.
02:48 Оптика риска последовательности: иллюзия защиты.
03:03 Простота: почему легко придерживаться стратегии «ведров».
03:57 Недостатки стратегии «ведров»: где данные опровергают это.
03:59 Избегайте продажи по низкой цене, но также избегайте покупки по низкой цене.
04:34 Денежные потери на пенсии: почему это реально и дорого.
05:28 Почему стратегии «ведров» показывают низкую эффективность по всем серьезным показателям.
06:01 Стратегии «ведров» решают не ту проблему пенсионного обеспечения. Проблема
06:34 Статический ребалансированный портфель: что показывают доказательства
06:41 Как ребалансировка на самом деле снижает риск последовательности
07:01 Лучшие результаты, подтвержденные реальными данными о пенсионных накоплениях
07:31 Самокорректирующиеся портфели: почему ребалансировка работает
07:54 Компромиссы статического портфеля: эмоциональная цена
08:02 Почему статические стратегии кажутся более сложными с эмоциональной точки зрения
08:23 Почему эти стратегии сложнее объяснить
09:40 Реальный пример пенсионного накопления: стратегия «ведра» против статической стратегии
09:43 Пошаговый пример: один и тот же портфель, разные результаты
11:16 Влияет ли размер портфеля на результаты?
13:18 Предполагает ли сбалансированный портфель нулевой капитал?
17:16 Неудачные дубли

Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которые я использую: https://amzn.to/3Z20lof

Предупреждение: Обратите внимание, что это видео создано исключительно в развлекательных целях и не должно рассматриваться как финансовая консультация. Всегда проводите собственные исследования.

Присоединяйтесь к нашей семье и подписывайтесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney  

Спасибо за просмотр, я ценю вас!