Системы банковского антифрода

#антифрод #ANTI_FRAUD #AMLIVE
Запись прямого эфира онлайн-конференции AM Live (https://www.anti-malware.ru), проходившей 22 сентября 2021 года, на которой эксперты поговорили о противодействии мошенничеству в банковской сфере (антифрод).

Модератор:
• Алексей Сизов, руководитель департамента противодействия мошенничеству, «Инфосистемы Джет»

Участники:
• Игорь Катков, руководитель направления противодействия мошенничеству BI.ZONE
• Павел Крылов, руководитель направления по противодействию онлайн-мошенничеству Group-IB
• Василий Федорченко, генеральный директор "Веб Антифрод»
• Александр Саксаганский, директор по развитию бизнеса, ITD Group

00:00 — Интро
0:33 — Представление экспертов
1:09 — Что такое антифрод
7:05 — Какие угрозы и атаки в финансовой сфере сегодня наиболее актуальны
20:25 — Какова должна быть эффективность антифрода
24:12 — Какие методы и способы защиты клиентов предлагает антифрод
30:05 — Какой антифрод-системе отдать предпочтение — сторонней, с открытым кодом или собственной разработки
37:30 — Как лицензируется и сколько стоит антифрод
54:10 — Какую информацию антифрод-системам необходимо получать от заказчика
1:09:57 — Какие инструменты используют антифрод-системы, кроме верификации платежей
1:23:20 — Какие аналитические средства находят применение в антифроде
1:36:10 — Насколько трудоёмко внедрение антифрод-системы, каково число индивидуальных запросов
1:47:12 — В чём преимущества сервисной модели для антифрода
1:53:00 — Насколько часто мошенники атакуют антифрод
2:03:20 — Перспективы рынка и направления развития антифрод-систем

Ключевые вопросы:

1. Рынок систем противодействия банковскому мошенничеству в России

• Для чего нужны системы банковского антифрода?
• Какие подразделения чаще всего инициируют внедрение антифрода в банках?
• Какие схемы хищения денежных средств позволяют предотвратить?
• Что является драйвером внедрения антифрода в банках: требования законодательства (ФЗ-167) или реальная необходимость снижения убытков?
• Зачем средним и мелким банкам внедрять дорогой антифрод, если затраты на него перекрывают возможный ущерб?
• Какие бывают классы систем банковского антифрода?
• Комплексные общеаналитические платформы антифрода vs узкоспециализированные: что выбрать?
• Что такое кросс-канальные системы антифрода?
• Можно ли купить антифрод по модели SaaS?
• Сколько стоят коммерческие продукты по защите от банковского мошенничества?
• Можно ли построить антифрод на open-source или написать самому?
• Как лицензируются системы банковского антифрода?
• Нужна ли сертификация для систем банковского антифрода?

2. Технические особенности систем банковского антифрода

• Работа в режиме автоблокировки или только мониторинг и оповещение оператора?
• Насколько применимы платформы Big Data в банковском антифроде?
• Аномалии каких типов могут обнаруживать системы банковского антифрода?
• Насколько эффективно для обнаружения фрода может быть использована поведенческая или биометрическая идентификация?
• Каким образом может учитываться пользовательское окружение и цифровой отпечаток/профиль системы?
• Как используется распознавание речи в банковском антифроде?
• Как может помочь мониторинг открытых источников, например соцсетей?
• Какую функцию выполняют системы идентификации инструментов банковского мошенничества?
• Как используются методы машинного обучение и предиктивной аналитики?
• Как ведутся и используются репутационные базы клиентов банка в антифроде?
• Возможна ли работа антифрода в режиме близком к реальному времени?

3. Практика внедрения банковского антифрода в России

• Каков уровень ложных срабатываний в банковском антифроде и как его минимизировать?
• Применимы ли российские системы антифрода для работы с валютными операциями и трансграничными переводами?
• Как правильно обосновывать внедрение антифрода и считать возврат инвестиций?
• Какие есть примеры эффективного внедрения антифрода, сколько денег удалось сохранить банкам?
• Какая интеграция с другими системами безопасности необходима для банковского антифрода?

4. Прогноз развития рынка банковского антифрода

• Что ожидает рынок в перспективе 2-3 года
• Каково будет влияние национальных и международных регуляторов на этот рынок?
• Будет ли взят курс на импортозамещение в этом сегменте рынка?
• Какие методы обнаружение мошеннических операций будут набирать популярность и с чем это будет связано?

Записи других прямых эфиров AM Live
   • Трансляции AM Live  

Подписывайтесь на наш канал
   / @antimalwarerus  

Присоединяйтесь к нам в соцсетях!
https://t.me/anti_malware
  / antimalwareru  
  / anti_malware  
https://vk.com/anti_malware