【理财技巧】| 报税季节该如何做好理财规划？

又值报税季节，到底哪些省税、节税的计划是可以在报税时提前考虑的可是门学问。今天让我们来分享下都有什么攻略要提前知晓。


00:00 Intro
00:53 省税工具——IRA账户
01:45 何时不能再开Traditional IRA账户？
02:10 什么是Roth IRA？
02:53 IRA账户的开设时限
03:17 Simplified Employee Pension Plan(简化的员工养老金)
04:01 SEP-IRA的优势
05:23 Non-deductible IRA(不可扣除的IRA)
05:55 另辟蹊径的Backdoor Roth IRA
06:39 Non-deductible 401(K)


奥淇宏盛官网：​​https://www.gpfis.com/?lang=zh-hans

美国奥淇国际金融/美国宏盛保险与理财是全美最大的保险总代理商之一。作为美国本土唯一的2018-2021年百万圆桌会议（MDRT）年会赞助商，奥淇宏盛代理几十家A+级别公司的优质产品，在美国10大洲30多个城市设立分公司，服务全球高净值客户，业绩连续十几年名列全美前茅。 #美国年金 #美国保险 #人寿保险 #财富传承 #资产配置 #风险保障 #教育基金 #退休规划 #财务规划 #遗产税 #美国保险经纪人 #美国信托规划 #遗产规划 #赠与税#免税收入