Планирование выхода на пенсию 2026: решения января, которые определят ваше будущее

Начните планирование своего выхода на пенсию, запланировав бесплатную ознакомительную консультацию: http://bit.ly/calltruewealth

В этом выпуске программы «Пенсия с умом» Тайлер Эмрик, CFA®, CFP®, рассматривает практический контрольный список по планированию выхода на пенсию на 2026 год, сфокусированный на финансовых шагах, которые наиболее важны в первые несколько недель года. От внесения взносов в 401(k) и HSA до планирования конвертации в Roth-счета, организации квалифицированных благотворительных пожертвований и ребалансировки после успешного 2025 года, мы разбираем, что нужно делать — и каких ошибок следует избегать.

Если вы хотите начать 2026 год с уверенностью — и избежать суеты во время налоговой отчетности — этот контрольный список станет вашим дорожным картой.


Вот некоторые из тем, которые мы обсуждаем в этом эпизоде:
✅ Январь — идеальное время для пересмотра взносов, снятий средств и налоговых стратегий
🔄 Пенсионерам: составьте свою стратегию снятия средств на 2026 год заранее
🔁 Разделите конвертацию в Roth IRA на несколько этапов в течение года для гибкости и потенциальной налоговой эффективности
🎯 Используйте квалифицированные благотворительные пожертвования (QCD) для снижения налогооблагаемого дохода после 70½ лет
💸 Пересмотрите свои денежные позиции: приносят ли они по-прежнему конкурентоспособную прибыль?

📉 Рассмотрите возможность ребалансировки или досрочной фиксации прибыли, чтобы опередить налоговую стратегию.

_____________________________________________________

Наш веб-сайт: https://www.truewealthdesign.com/
Телефон: 855.TWD.PLAN
Свяжитесь с нашей командой: https://www.truewealthdesign.com/cont...
Запланируйте бесплатную ознакомительную консультацию: http://bit.ly/calltruewealth

Ознакомьтесь с другими нашими бесплатными финансовыми ресурсами здесь: https://www.truewealthdesign.com/fina...

Facebook:   / truewealthdesign  
LinkedIn:   / true-wealth-design  
X: https://x.com/truewealthdesgn