Указанная Morningstar комиссия за вывод средств в размере 3,9% не имеет смысла (вот почему).

Компания Morningstar только что повысила рекомендуемую безопасную норму изъятия средств до 3,9% — но на первый взгляд это не имеет особого смысла.
Оценка акций выше, чем в прошлом году, доходность облигаций осталась прежней или снизилась, и тем не менее «безопасная» начальная норма изъятия средств, установленная Morningstar, увеличилась. В то же время, 3,9% на самом деле низки по сравнению с результатами многолетних исторических исследований.

В этом видео я разбираю:
• Что на самом деле означает норма изъятия средств Morningstar в 3,9%
• Почему она выглядит консервативной по сравнению с историей, но удивительно высокой по сравнению с прошлым годом
• Изменение методологии, которое привело к увеличению
• Как рассматривать безопасные нормы изъятия средств как инструмент планирования, а не как правило
• Какая норма изъятия средств может быть целесообразной для вашей собственной пенсии

Если вы полагаетесь на эмпирические правила, такие как правило 4%, или задаетесь вопросом, сколько вы можете безопасно потратить на пенсии, это видео поможет вам яснее взглянуть на проблему.


Мой ИДЕАЛЬНЫЙ контрольный список планирования выхода на пенсию: https://sophoswm.com/get-your-free-co...

🔗 Узнайте больше или свяжитесь со мной: https://SophosWM.com/

________________________________________________________

Скотт Кофилд, CFA, CPA, является инвестиционным консультантом и основателем Sophos Wealth Management, LLC. Sophos Wealth Management, LLC — зарегистрированный инвестиционный консультант в Вудинвилле, штат Вашингтон. Весь контент предназначен для образовательных целей и не должен рассматриваться как финансовая консультация. Пожалуйста, проконсультируйтесь с соответствующими налоговыми, юридическими или финансовыми специалистами, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения.