Vanguard ОБНОВЛЕНИЕ: Самая точная стратегия конвертации в Roth IRA, которой вас никогда не учили.

В этом видео подробно разбирается наиболее точная стратегия конвертации в Roth-счет с использованием нового исследования Vanguard по показателю безубыточной налоговой ставки (BETR) — революционной модели для планирования налогообложения на пенсии и долгосрочного управления капиталом. Большинство инвесторов сравнивают сегодняшнюю налоговую ставку со своей будущей, но анализ BETR от Vanguard показывает более разумный и точный способ определить, увеличит ли конвертация в Roth-счет ваш капитал после уплаты налогов.

Вы узнаете ОДНО действительно важное правило, а также три скрытых фактора, которые влияют на конвертацию в Roth-счет гораздо сильнее, чем ваша будущая налоговая ставка: источник уплаты налогов, налоговая база IRA и возможность использования «обходных путей» для взносов в Roth-счет. Это пошаговое руководство поможет инвесторам оптимизировать пенсионный доход, снизить налоги за всю жизнь и повысить эффективность долгосрочного портфеля.

Если вы хотите принимать обоснованные решения о конвертации в Roth-счет, налогоэффективном инвестировании и стратегиях вывода средств с пенсии, это видео предоставит вам четкую, основанную на данных дорожную карту, подкрепленную исследованиями Vanguard.


00:00 Вступление: Почему решения о конвертации в Roth IRA часто формулируются неверно
00:27 Что большинство людей ДУМАЮТ о решении о конвертации в Roth IRA
02:04 Объяснение BETR: Правило конвертации в Roth IRA, о котором почти все забывают
03:01 Почему BETR меняет все решение о конвертации в Roth IRA
03:57 Пример с Джилл: Когда математика конвертации в Roth IRA наконец-то становится понятной
08:18 3 скрытых фактора, которые важнее вашей будущей налоговой ставки
09:09 Фактор №1: Откуда берутся деньги для уплаты налогов при конвертации в Roth IRA
09:32 Вариант 1: Уплата налогов при конвертации в Roth IRA из самого IRA
10:09 Вариант 2: Уплата налогов с налогоэффективного налогооблагаемого счета
10:54 Вариант 3: Уплата налогов с налогонеэффективного налогооблагаемого счета
11:46 Вариант 4: Оплата налогов при конвертации в Roth-счет из наличных средств
12:48 Фактор №2: Ваша необлагаемая налогом база (объяснение правила пропорционального распределения)
13:36 Сценарий 1: Доход слишком высок для вычитаемого взноса в IRA
14:09 Сценарий 2: Преднамеренные невычитаемые взносы в IRA
15:47 Фактор №3: Когда конвертация в Roth-счет открывает доступ к скрытым взносам в Roth-счет
16:46 Как конвертация в Roth-счет или перевод средств из IRA в 401(k) освобождают место
16:50 Вариант 1: Сделайте конвертацию в Roth-счет сейчас
17:05 Вариант 2: Переведите IRA до уплаты налогов в 401(k)
17:28 Исследование Vanguard: Количественная оценка долгосрочного влияния конвертации в Roth-счет
19:28 Краткое изложение структуры принятия решения о конвертации в Roth-счет
19:58 Как подать заявку BETR в реальных решениях по конвертации в Roth IRA
22:12 Неудачные дубли

Источник:
https://corporate.vanguard.com/conten...

Калькулятор конвертации в Roth IRA от Vanguard: https://advisors.vanguard.com/tax-cen...

Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которые я использую: https://amzn.to/3Z20lof
Отказ от ответственности: Обратите внимание, что это видео создано исключительно в развлекательных целях и не должно рассматриваться как финансовая консультация. Всегда проводите собственное исследование.

Присоединяйтесь к нашей семье и подпишитесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney  

Спасибо за просмотр, я ценю вас!