Webinaire : L’assurance vie de 1 à 99 ans : Trois experts pour répondre à vos questions

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💬 L’assurance-vie est-elle encore l’outil n°1 pour épargner en 2025 ?

Jonathan reçoit Olivier Sénéchal et Martin Duchet-Suchot (UF Life Patrimoine / Spirica) pour décrypter les opportunités actuelles : fonds euros nouvelle génération, unités de compte, SCPI, transmission, fiscalité et stratégies pour profiter de la remontée des taux.

Un webinaire 100 % pédagogique pour mieux comprendre, optimiser et diversifier son épargne avec Monujo.

🎯 Au programme :

Comprendre pourquoi l’assurance-vie est une enveloppe fiscale, et non un simple « produit »
Faire la différence entre fonds euros et unités de compte (immobilier, SCPI, actions, obligations, fonds monétaires, produits structurés…)
-Utiliser l’assurance-vie comme outil de transmission grâce à une clause bénéficiaire bien rédigée
-Tirer parti de la remontée des taux et des opportunités sur les obligations et les SCPI
-Mettre en place des versements programmés et profiter des intérêts composés
-Éviter les erreurs fréquentes : paniquer sur un gros titre, négliger la fiscalité, rester chez un seul assureur…
-Focus sur le contrat Version Absolue 2 (UF Life Patrimoine / Spirica) : architecture ouverte, plus de 1 000 supports, innovations (fonds euro article 9, rachat instantané, outils digitaux)

🕒 Plan du webinaire

0:00 – Introduction : contexte, objectifs du webinaire & présentation des intervenants
2:05 – Assurance-vie : rappel des bases et rôle de l’enveloppe fiscale
3:05 – Monujo & la définition des objectifs : voyages, résidence principale, retraite, transmission…
3:53 – Assurance-vie comme enveloppe : fonds euros vs unités de compte
4:41 – Transmission & clause bénéficiaire : pourquoi c’est le point clé du contrat
6:17 – Que peut-on loger dans l’assurance-vie ? (immobilier, SCPI, SCI, actions, obligations, monétaire, produits structurés…)
8:32 – Fonctionnement concret d’un contrat : rôle de l’assureur, fiscalité au moment des rachats
10:21 – Faut-il avoir plusieurs contrats et plusieurs assureurs ? Diversification & gestion du risque
12:02 – Assurance-vie & transmission : clauses bénéficiaires, conjoint, enfants, fiscalité en cas de décès
15:35 – Après 8 ans : abattements, fiscalité des rachats, idées reçues sur l’« argent bloqué »
16:39 – Remontée des taux : opportunités sur les obligations, fonds euros et SCPI
19:03 – Gérer l’incertitude : arbitrages, horizon de placement et vigilance sur les frais
21:25 – Conditions d’accès au contrat Version Absolue 2 (ticket d’entrée, arbitrages, versements programmés)
22:58 – Puissance des versements programmés & intérêts composés sur le long terme
23:32 – Produits structurés : logiques de scénarios, rendement / risque, points de vigilance
29:13 – Bien comprendre les frais avec la métaphore de la « maison » (contrat vs supports)
35:40 – Erreurs à éviter : panique, décisions basées sur les gros titres, oublier la fiscalité
40:14 – Assurance-vie après 70 ans : nouveaux contrats, règles spécifiques et optimisation
43:04 – Focus contrat Version Absolue 2 : architecture ouverte, + de 1 000 supports, atouts clés
49:15 – Innovations Spirica : fonds euro article 9 & module de rachat instantané
51:38 – Bonnes pratiques : être accompagné, penser projet global, rester informé avec Monujo
52:51 – Mot de la fin : ne pas paniquer, attendre les textes votés, poser les bonnes questions à son conseiller

🔁 Rappel important :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Assurez-vous que les solutions évoquées sont adaptées à votre situation personnelle et faites-vous accompagner par un professionnel.

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