Важнейшая роль в вашем финансовом плане

❓Узнайте о влиянии RMD на вашу пенсию:
https://q3.link/rmd-calculator

В этом выпуске программы «Что дальше в пенсионном плане» я беседую с Дерриком ДеХейсом — нашим «капитаном» и одним из специалистов по ротологии в Q3 Advisors. Он часто становится первым контактным лицом для семей, которые ищут, подходит ли ротология для их пенсионного будущего.

Прежде чем кто-либо начнет детальное планирование, моделирование или анализ, кто-то должен помочь клиентам понять, есть ли у них реальная возможность сэкономить на налогах. Именно здесь вступают в дело наши специалисты по ротологии. Они не продавцы, а СЕРТИФИЦИРОВАННЫЕ планировщики, ориентированные на информирование, ясность и понимание того, подходит ли семья для агрессивного планирования конвертации в Roth.

Мы обсуждаем, как выглядит первая встреча, распространённые заблуждения, которые люди получают от своих консультантов или сертифицированных бухгалтеров, и почему процесс Q3 отделяет обучение от управления активами, чтобы исключить предвзятость. Дерек также делится ярким недавним случаем, когда семья отнеслась к этому скептически, а в итоге обнаружила миллионы долларов налоговой экономии, которую они бы никогда не увидели, если бы сами это сделали.

Если вы — миллионер IRA (или близкий к этому статусу) и задаетесь вопросом, имеет ли смысл конвертация Roth, этот эпизод поможет вам принять решение как никогда ясно.

Ключевые выводы
Rothology начинается с разговора и обучения, а не с продаж.

Q3 Advisors разделяет роли, чтобы исключить конфликты интересов.

У большинства консультантов нет программного обеспечения, стратегии или специализации для правильного проведения агрессивной конвертации Roth.

Многим семьям говорят: «Вы слишком много зарабатываете» или «Просто конвертируйте в самый верхний сегмент», хотя эти советы в лучшем случае неполны.

Первая встреча помогает определить, подходит ли вам вариант, уровень уверенности и потенциал налоговой экономии.

Некоторые клиенты обнаруживают, что могут избежать налогов на миллионы долларов, используя правильную стратегию.

Выжидание почти всегда приводит к уплате дополнительных налогов в будущем, особенно для миллионеров IRA.

Фрагменты из эпизода
«Речь идёт не о том, чтобы убедить людей, а о том, чтобы выявить слепые пятна, о существовании которых они и не подозревали».

«Если планирование сделано неправильно, отрасль превращается в высокооплачиваемого продавца».

«Никто не должен чувствовать, что начинает всё сначала, переходя к следующему специалисту».

«Мы хотим решить проблему, а затем отправить вас обратно к вашему основному консультанту, став сильнее, чем прежде».

⏱️ Главы

00:00 – Критическая роль в вашем финансовом плане
00:30 – Кто такие Ротологи и почему они важны
01:22 – Знакомьтесь, «Капитан»
02:38 – Как выглядит самая первая встреча
03:23 – Почему большинство советов предвзяты без специализации
06:33 – Распространенные возражения и опасения клиентов
08:36 – «Мой консультант говорит не конвертировать…» – Как мы реагируем
10:17 – Почему большинство программ для планирования ошибаются при конвертации Рота
11:15 – Что обычно говорят клиенты после первой встречи
13:34 – Реальный случай: от скептицизма к многомиллионной экономии на налогах
16:41 – Самый важный урок, полученный за 16 лет планирования
17:11 – Почему ожидание почти никогда не окупается
18:53 – Помогаем клиентам избегать скрытых слепых зон
19:56 – Мы укрепляем отношения с действующими консультантами

Забавные слова: Конвертация Roth, деньги до уплаты налогов, налоговые последствия, Roth IRA, рост без уплаты налогов, требуемые минимальные распределения, налоговые последствия, крупные IRA, налоговое бремя, трудовой стаж, риски, унаследованные IRA, правило 10 лет, Secure Act 1.0, требования к распределению, назначенные бенефициары, налоговая стратегия, планирование имущества, фонды IRA, страхование жизни с денежной стоимостью, конвертация Roth, маркетинговые сообщения, налоговые льготы, ограничения, будущие потребности в денежных потоках, сертифицированный финансовый консультант, потребности в доходе, выход на пенсию

#конвертацияroth #планированиепенсии #финансовыйконсультант